סוגי צוואות — ארבע הדרכים לערוך צוואה

החוק קובע שצוואה נעשית באחת מארבע דרכים. הבחירה ביניהן אינה עניין של סגנון: כל צורה כרוכה בדרישות שונות, ובמידה שונה של חשיפה לטענות בעתיד.

• צוואה בכתב יד
• צוואה בעדים
• צוואה בפני רשות
• צוואה בעל־פה (שכיב מרע)

צוואה היא מסמך של אדם אחד. בני זוג שמעוניינים להסדיר יחד עורכים שתי צוואות הדדיות — ולא מסמך משותף אחד.

נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה, נושאת תאריך בכתב ידו וחתומה בידו. אין צורך בעדים ואין דרישה לנוכחות של גורם נוסף.

הפשטות הזו היא גם החולשה: אין עדים שיעידו על נסיבות העריכה, והצוואה חשופה לטענות בדבר אמיתות הכתב, כשירות המצווה או השפעה בלתי הוגנת. גם חסר בתאריך או בחתימה עלול לסכן אותה.

הצורה הנפוצה. הצוואה בכתב, נושאת תאריך, והמצווה חותם עליה בפני שני עדים לאחר שהצהיר בפניהם שזו צוואתו; העדים מאשרים באותו מעמד בחתימתם על פני הצוואה.

זהות העדים אינה עניין טכני: הדין מבטל הוראה בצוואה המזכה את מי שערך אותה, את מי שהיה עד לעשייתה או את מי שנטל חלק בעריכתה — וכן את בני זוגם. עד שהוא גם נהנה עלול לאיין דווקא את ההוראה שנועדה לטובתו.

נאמרת בעל־פה בפני גורם מוסמך, או מוגשת לו בכתב על ידי המצווה עצמו: שופט, רשם של בית משפט, רשם לענייני ירושה או חבר בית דין דתי; גם נוטריון מוסמך לקבלה. הדברים נרשמים ומאושרים במעמד.

שמורה לנסיבות חריגות — אדם גוסס, או מי שרואה עצמו מול פני המוות. הצוואה נאמרת בפני שני עדים, ודבריה, יומה ונסיבותיה נרשמים בזיכרון דברים שנחתם בידי העדים ומופקד אצל הרשם לענייני ירושה.

זו צוואה זמנית מטבעה: אם חלפו הנסיבות שהצדיקו אותה והמצווה עודנו בחיים, היא בטלה כעבור חודש.

אפשר להפקיד צוואה אצל הרשם לענייני ירושה. ההפקדה אינה תנאי לתוקף, אך היא מקטינה את הסיכון שהצוואה תאבד ומחזקת את הראיה שהמצווה הוא שערך אותה.

אדם רשאי לשנות או לבטל את צוואתו בכל עת — בצוואה חדשה, בביטול מפורש או בהשמדת המסמך. התחייבות שלא לשנות צוואה אינה תקפה.

בני זוג רשאים לערוך צוואות הדדיות, שבהן כל אחד מסתמך על הוראות משנהו. משום ההסתמכות הזו קובע החוק כללים מיוחדים לביטולן, שנבדלים לפי השלב.

• בחיי שני בני הזוג — ביטול מותנה במסירת הודעה בכתב לבן/בת הזוג
• לאחר פטירת אחד מהם ולפני חלוקת העיזבון — הדין מתנה את הביטול בהסתלקות מהזכייה
• לאחר חלוקת העיזבון — הביטול כרוך בהשבת מה שהתקבל, לפי הקבוע בחוק

פגם בדרישות הצורה עלול לסכן את הצוואה. בתנאים מסוימים בית המשפט מוסמך לקיים צוואה חרף פגם, כשאין לו ספק באמיתותה — אך זו בחינה פרטנית בהליך משפטי, ולא ברירת מחדל שאפשר להסתמך עליה מראש.

כשאין צוואה תקפה, העיזבון מתחלק לפי החלוקה שקובע החוק:

מה קורה לעיזבון ללא צוואה?

צוואה אינה מתממשת מאליה. כדי לפעול לפיה מול בנקים, לשכת רישום המקרקעין ורשויות נדרש צו מאת הרשם לענייני ירושה:

צו ירושה וצו קיום צוואה — מה ההבדל